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🏠 월세보다 안정적? 리츠 ETF 배당 캘린더 정리
📚 목차
- 1. 리츠 ETF란? – 월세처럼 꾸준한 배당의 원리
- 2. 2025년 주요 리츠 ETF 배당 캘린더 총정리
- 3. 국내·해외 리츠 ETF 수익률·배당률 비교
- 4. 월배당 리츠 ETF, 실제 현금흐름은?
- 5. FAQ – 리츠 ETF 투자 궁금증
- 6. 투자 전략과 주의사항
🏢 1. 리츠 ETF란? – 월세처럼 꾸준한 배당의 원리
리츠(REITs, 부동산투자신탁)는 여러 투자자가 자금을 모아 오피스, 물류센터, 리테일, 데이터센터 등 다양한 부동산에 투자하고 임대료 수익과 자산가치 상승분을 배당으로 돌려주는 구조입니다. 부동산을 직접 사지 않아도 소액으로 ‘월세 받는 효과’를 누릴 수 있죠.
특히 ETF(상장지수펀드) 형태의 리츠 ETF는 여러 리츠 종목에 분산 투자해 안정성과 유동성을 동시에 확보할 수 있습니다.
📅 2. 2025년 주요 리츠 ETF 배당 캘린더 총정리
국내 월배당 리츠 ETF
| ETF명 | 배당 지급일 | 월별 예상 배당금(2025) | 연 배당률(예상) | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| TIGER 리츠부동산인프라(329200) | 매월 2일(익월) | 33원(주당, 균등지급) | 9% | 국내 최초 월배당, 예측 가능 현금흐름 |
| KODEX 한국부동산리츠인프라 | 매월 15일 | 30~33원(주당) | 7.2% | 분리과세(9.9%), 맥쿼리비중 높음 |
| TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS | 매월 2일(익월) | 31원(주당) | 6.8% | 채권+리츠 혼합, 안정성↑ |
해외 월배당 리츠 ETF
| ETF명 | 배당 지급일 | 연 배당률(예상) | 특징 |
|---|---|---|---|
| KODEX 일본부동산리츠(H) | 매월 2일(익월) | 8.9% | 도쿄 상업지구 오피스 중심, 환헤지 |
| TIGER 미국MSCI리츠(합성H) | 매월 2일(익월) | 7.8% | 미국 리츠 분산, 환헤지 |
| KODEX 미국부동산리츠(H) | 매월 2일(익월) | 7.5% | 미국 대표 리츠, 환헤지 |
| Schwab US REIT ETF(SCHH) | 매월 15일 | 3.5~4% | 초저보수, 달러 환노출 |
| Real Estate Select Sector SPDR(XLRE) | 매월 15일 | 3.8% | S&P500 부동산 섹터 |
- 배당 기준일/지급일 TIP
- TIGER·KODEX ETF 대부분 매월 마지막 영업일 기준 보유자에게 다음달 2일(영업일 기준) 분배금 지급
- KODEX 한국부동산리츠인프라 등 일부 상품은 매월 15일 지급
- 분배락일은 지급 기준일 전 영업일(T-1), 분배금 지급일은 T+2 영업일
💸 3. 국내·해외 리츠 ETF 수익률·배당률 비교
- 2025년 국내 상장 리츠 ETF 평균 배당수익률: 7.4% (2024년 실적 기준)
- TIGER 리츠부동산인프라: 9%대 예상, KODEX 한국부동산리츠인프라: 7.2%
- KODEX 일본부동산리츠(H): 8.93% (2025년 1월 기준, 월배당 부동산 ETF 1위)
- 미국/일본 리츠 ETF는 환헤지 상품 위주로 환율 변동 리스크 최소화
- 월 1,000만 원 투자 시 월 2만~4만 원 분배금 발생, 생활비·재투자 활용 가능
📆 4. 월배당 리츠 ETF, 실제 현금흐름은?
- TIGER 리츠부동산인프라: 2025년 매월 33원(주당) 균등 지급, 연 9%대 분배율
- KODEX 한국부동산리츠인프라: 매월 30~33원(주당), 연 7.2% 예상
- KODEX 일본부동산리츠(H): 매월 8.9% 연환산 배당률, 도쿄 오피스 중심
- 월배당 리츠 ETF는 매달 예측 가능한 현금 흐름이 강점, 생활비·투자 재원으로 활용 가능
- 배당금은 자동 재투자(복리효과) 또는 생활비로 인출 가능
❓ 5. FAQ – 리츠 ETF 투자 궁금증
Q1. 월세보다 리츠 ETF가 더 안정적인가요?
A. 리츠 ETF는 실물 부동산의 임대료 수익을 기반으로 하며, 분산 투자로 공실·지역 리스크를 줄입니다. 실제로 국내 리츠 ETF 평균 배당률(7~9%)은 월세 투자(순수익률 3~4%)보다 높고, 유동성·세제 혜택도 큽니다.
Q2. 배당금은 언제, 어떻게 받을 수 있나요?
A. 대부분 매월 2일(영업일 기준) 지급, KODEX 한국부동산리츠인프라는 매월 15일 지급됩니다. 지급일 전까지 ETF를 보유하면 자동 입금됩니다.
Q3. 세금은 어떻게 되나요?
A. 국내 리츠 ETF는 배당소득세 15.4% 부과, KODEX 한국부동산리츠인프라는 연 5천만 원 한도 9.9% 저율 분리과세 적용.
Q4. 월배당 리츠 ETF, 어떤 투자자에게 적합한가요?
A. 은퇴자·현금흐름 중시 투자자, 배당 재투자 전략을 쓰는 장기 투자자에게 적합합니다.
Q5. 금리·부동산 경기와 배당의 관계는?
A. 금리 하락기엔 리츠의 자금조달 비용이 줄어 배당 여력이 커집니다. 2025년 금리 인하 기대감으로 리츠 ETF의 매력은 더 커지고 있습니다.
🛡️ 6. 투자 전략과 주의사항
- 국내/해외 리츠 ETF 분산 투자: 국내·미국·일본 등 다양한 시장에 분산
- 월배당 ETF+분리과세 상품 조합: 현금흐름+세제 혜택 동시 추구
- 금리·부동산 경기 모니터링: 금리 하락기 진입 시 추가 매수 기회
- 공실률·임대료·자산구성 체크: 리츠 ETF 구성 리츠의 임대 실적, 지역, 자산 다각화 확인
- 장기 투자+재투자: 배당금 자동 재투자 시 복리 효과 극대화
📌 마무리
2025년 리츠 ETF는 월세를 대체할 수 있는 ‘디지털 월세’ 전략의 핵심입니다.
매달 예측 가능한 배당, 높은 유동성과 세제 혜택, 금리 인하 수혜까지 겹쳐
월급처럼 꾸준한 현금흐름을 원하는 투자자라면 월배당 리츠 ETF 캘린더를 꼭 체크하세요!
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