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👨👩👧👦 암호화폐 증여·상속법
국내외 세율 비교 (2025 개정 반영)
🔍 증여·상속법 개요 (2025년 개정)
2025년에는 암호화폐가 명확히 증여 및 상속세 과세 대상에 포함되었습니다. 가상자산의 가치는 국내 4대 거래소 업비트, 빗썸, 코빗, 코인원 2개월간 평균 시세로 평가됩니다. 증여세는 증여일 속하는 달 말부터 3개월 내, 상속세는 상속 개시일 속하는 달 말부터 6개월 내 신고 및 납부해야 합니다.
🇰🇷
🇰🇷 국내 증여·상속 암호화폐 세율 (2025)
| 구분 | 세율 | 기타 |
|---|---|---|
| 증여세 | 10%~50% | 증여 재산가액 기본공제 6천만 원 |
| 상속세 | 10%~50% | 상속 재산가액 기본공제 5억 원 |
가상자산은 세법상 기타 자산으로 분류되며, 250만 원 기본 공제를 초과하는 소득에 대해 22% 기타소득세가 적용됩니다.
🌎
🌎 해외 주요국 암호화폐 증여·상속세율 비교
| 국가 | 증여세율 | 상속세율 | 특징 |
|---|---|---|---|
| 미국 | 18%~40% | 18%~40% | 1,230만 달러 면세 한도, IRS 엄격 관리 |
| 일본 | 10%~55% | 10%~55% | 복잡한 신고절차·전자 자산 신고 강화 |
| 싱가포르 | 없음 | 없음 | 상속세 및 증여세 미부과 국가 |
| 영국 | 40% | 40% | 고액 자산 집중 과세 체계 |
📝
📝 신고 절차와 주의사항
- 암호화폐 평가 기준 및 과세 기준 엄격 체크
- 증여·상속일 전후 2개월 간 평균 시세 산정
- 정확한 신고 기한 준수(증여 3개월, 상속 6개월)
- 세무 전문가와 사전 상담 권장
🤔
🤔 FAQ
Q1. 암호화폐 증여와 상속은 과세 대상인가요?
네, 2025년 개정된 법에 따라 증여세와 상속세 모두 적용됩니다.
Q2. 세율은 어떻게 되나요?
국내는 10%에서 50%까지 구간별 누진세율이 적용되며, 해외 각국도 차이가 있습니다.
Q3. 신고 기한은 언제까지인가요?
증여세는 증여일 속한 달 말부터 3개월, 상속세는 상속 개시일 속한 달 말부터 6개월 이내 신고·납부해야 합니다.
💡
💡 절세 전략
- 증여 및 상속 시 가상자산 가치 평가 시점 조율
- 분할 증여·유산 분배 전략 수립
- 세무 전문가 자문 및 최신 법령 점검
- 신고 지연 및 착오 방지를 위한 철저한 관리
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