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🧮 코인 시뮬레이션 포트폴리오 돌리는 법 (무료 앱/사이트)
본문 100% · 2025 최신 무료 도구로 페이퍼 트레이딩·백테스트·포트폴리오 트래킹까지 한 번에!
📌 목차(CARD-TOC)
| 🔎 시뮬레이션의 개념과 3유형 | 🧰 무료 툴 TOP5 한눈정리 |
| ⚙️ 실전: 세팅·리밸런싱 워크플로 | 📊 모델 포트 3종(카드뉴스) |
| 🧭 전략 백테스트 체크리스트 | 🛡️ 리스크·세금·보안 유의점 |
| ❓ FAQ | |
🧪
1) 시뮬레이션의 개념과 3유형 개념잡기
코인 “시뮬레이션”은 크게 ① 포트폴리오 트래커(가상/실계좌 추적), ② 페이퍼 트레이딩(실시간 체결 모사), ③ 백테스트(과거 데이터로 전략 검증)로 나뉩니다. 초보는 트래커→페이퍼→백테스트 순으로 확장하면 좋아요.
- 트래커: 보유자산/수익률/P&L을 자동 계산해 분산·비중을 점검
- 페이퍼: 가상잔고로 실시간 주문·손익을 테스트(리스크 0)
- 백테스트: 규칙을 코드/룰로 만들어 과거 구간 성능을 검증
🧰
2) 무료 툴 TOP5 한눈정리
| 이름 | 유형 | 핵심 기능 | 무료 범위 | 특징 |
|---|---|---|---|---|
| TradingView Paper Trading | 페이퍼 | 실시간 차트·가상매매, 전략테스터(Pine) | 기본 무료(제한 有) | 웹/모바일, 손쉬운 체결·알림 |
| Bybit Testnet | 페이퍼 | 테스트 코인으로 선물/현물 체험 | 무료 | 실거래 환경 복제형 체험판 |
| Bitsgap Demo | 페이퍼 | 가상자금으로 봇/수동거래 연습 | 데모 무료 | 다중 거래소 연동 UI |
| CoinMarketCap Portfolio | 트래커 | 보유·수익·거래이력 관리 | 무료 | 수천 개 코인 지원(추적 중심) |
| QuantConnect (LEAN) | 백테스트 | 알고리즘 백테스트·리서치 | 백테스트 무료 | 코드 기반(파이썬/C#) |
* 무료 범위는 2025년 현재의 기본 플랜 기준 요약입니다. 서비스 정책에 따라 달라질 수 있어요.
⚙️
3) 실전: 세팅·리밸런싱 워크플로 (5단계)
- 🎯 목표 정하기: 가상 초기자본(예: 10만 달러)·목표 변동성·낙폭 기준(예: MDD -25%)을 먼저 선언.
- 🧩 자산 배분: BTC/ETH/현금/알트 비중(예: 40/25/20/15) → 리스크 예산으로 조정.
- 🧪 룰 만들기: 진입(EMA/RSI 등), 손절·이익실현(예: -10% / +20%), 월간 리밸런싱 규칙.
- 🧭 시뮬 돌리기: 페이퍼 계정에서 실제처럼 주문·체결, 체류시간/슬리피지 체크.
- 📈 리뷰: 수익률, MDD, 샤프/소르티노, 승패·평균익/손 비교 후 규칙 보정.
📊
4) 모델 포트 3종(카드뉴스) — 참고 비중
| 모델 | 구성(예시) | 리밸런싱 | 장점 | 주의 |
|---|---|---|---|---|
| 코어–새틀라이트 | BTC 50 / ETH 25 / 현금 15 / 알트 10 | 월 1회 | 핵심 안정+위성 성장 | 알트 과열 시 비중 관리 |
| 트렌드 팔로잉 | BTC·ETH 70 / 현금 30 (EMA↑ 때만 보유) | 룰 기반 수시 | 하락장 방어력 | 횡보장 핍소 손실 |
| 리스크 패리티 | BTC/ETH/현금 변동성 역가중 | 분기 1회 | 변동성 균형 | 계산 복잡·빈번 조정 |
* 예시 비중은 학습용입니다. 실거래 전 본인 위험허용도·기간·세법을 반영하세요.
🧭
5) 전략 백테스트 체크리스트
- 데이터 품질: 거래소·심볼·체결 규칙(수수료/슬리피지) 반영
- 룩어헤드/생존자 편향 제거: 당시 상장 리스트만 사용
- 샘플 밖(검증): 학습구간≠검증구간 분리
- 거래비용: 수수료·스프레드·환전 포함
- 리밸런싱 충격: 대규모 비중조정의 체결 가정 점검
🛡️
6) 리스크·세금·보안 유의점
- 리스크: 급락·갭·청산 리스크. 페이퍼 성과 ≠ 실거래 성과(체결/슬리피지 차이).
- 세금: 매매차익·파생상품 과세 룰 상이. 국가별 신고의무 확인.
- 보안: 2FA·API 최소 권한, 불필요 연결·앱은 주기적 정리.
- 자제력: 일일 손실·일중 횟수 제한(예: -3%·5회)으로 과열 방지.
❓
FAQ
Q. 완전 “무료”로도 충분히 연습 가능한가요?
A. 네! 트레이딩뷰 페이퍼, 바이빗 테스트넷, 비츠갭 데모, CMC 포트폴리오, 퀀트커넥트 백테스트만으로도 시뮬·추적·검증이 가능합니다.
Q. 어느 순서로 배우면 좋을까요?
A. 포트폴리오 트래커로 비중 감 잡기 → 페이퍼로 주문/손익 체험 → 백테스트로 규칙 검증 → 실거래 전 리스크 규칙 장착!
Q. 백테스트 수치가 너무 좋아요. 그대로 믿어도 될까요?
A. 과최적화일 수 있어요. 룩어헤드/데이터 스누핑을 의심하고, 샘플 밖 검증·실거래 소액 테스트를 거치세요.
Q. 슬리피지/수수료는 어떻게 반영하죠?
A. 페이퍼/백테스트 설정에서 거래비용·체결가정(시장가/지정가)을 꼭 넣으세요. 결과가 현실에 가까워집니다.
Q. 모바일로도 가능하나요?
A. 가능해요. 트레이딩뷰·거래소 앱·CMC는 모바일 UI가 잘 되어 있어 이동 중에도 연습/추적이 쉬워요.
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