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💼 SRI펀드 투자 전 알아야 할 체크리스트

📑 목차

🌱SRI펀드란? 기본 개념과 투자 방식

SRI펀드는 기업의 재무적 성과뿐 아니라 친환경성, 사회적 책임, 윤리경영, 지배구조 등 비재무적 요소까지 꼼꼼히 따져 투자하는 펀드입니다.
투자 대상 기업 선정 시 ESG 평가·스크리닝, 주주 행동주의, 공동체 투자 등 다양한 기준을 적용합니다.
△윤리펀드 △환경펀드 △지배구조개선펀드 등으로 세분화할 수 있습니다.

체크 항목	설명 및 확인 방법
투자대상 기업의 ESG 평가	ESG 등급, 스크리닝 방식, 투자설명서 확인
최근 3년 수익률 및 변동성	펀드평가사, 증권사 리포트 참고
펀드 운용사/매니저의 전문성	운용경력, 수상 이력, 펀드 규모
펀드 유형(주식/채권/혼합)	자신의 투자성향에 맞는 유형 선택
수수료 및 총보수	연 0.8~1.1% 수준(국내 주식형 기준)
환매 조건 및 유동성	환매수수료, 환매 소요일 등 확인
주요 보유 종목 비중	대형주 위주인지, 중소형주·신성장주 비중 확인
리스크 관리 전략	분산투자, 주주 행동주의 등 운용전략 파악
ESG 평가기관 신뢰성	MSCI, Sustainalytics 등 글로벌 평가기관 참고
정책·트렌드 변화	정부 정책, 글로벌 ESG 트렌드 체크

펀드명	유형	최근 3년 수익률	총보수(연)	특징/투자전략
NH-Amundi 100년기업 그린코리아	주식형	19.2%	1.15%	ESG+기업가치, 분산투자, 2천억 운용
마이다스책임투자	주식형	10.5% (3개월)	1.0%	재무+지배구조, 소수정예 종목
ARIRANG ESG가치주액티브	ETF/주식	8.7%	0.4%	ESG 우수기업, ETF, 유동성 높음
한국투자크레딧포커스ESG	채권형	3.2%	0.7%	ESG채권, 법인투자자 비중 높음

Q1. SRI펀드는 수익률이 낮은가요?
최근 3년 기준 일반 펀드보다 높았으나, 시장 상황에 따라 변동성이 큽니다. 대박보다는 ‘안정적 성과’에 더 가깝습니다.

Q2. ESG 평가 기준이 신뢰할 만한가요?
MSCI, Sustainalytics 등 글로벌 평가기관의 등급을 활용하는 펀드가 많으니, 평가기관의 신뢰성과 스크리닝 방식을 꼭 확인하세요.

Q3. SRI펀드에도 리스크가 있나요?
네. 대형주 비중이 높아 인덱스펀드와 차별성이 부족할 수 있고, 정책 변화·ESG 이슈에 민감합니다.

Q4. 환매나 유동성은 어떤가요?
대부분 환매수수료가 없고, 2~4영업일 내 현금화 가능합니다. 단, 일부 펀드는 환매 조건이 다르니 투자설명서 확인 필수!

Q5. SRI펀드에 투자하면 사회에 기여하나요?
간접적으로 ESG 우수기업의 자본 조달을 돕고, 기업의 사회책임 경영을 촉진하는 효과가 있습니다.

SRI펀드는 ‘착한 투자’와 ‘안정적 수익’을 모두 노릴 수 있는 대안이지만, 상품별로 투자 전략과 리스크가 다릅니다.
체크리스트를 꼼꼼히 확인하고, 펀드 유형·수수료·ESG 평가 기준까지 비교한 뒤 투자하세요!

💡 한 줄 요약: “SRI펀드, 착한 투자도 꼼꼼한 체크가 답이다!”

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